开立账户
通过单个登录名管理15个或以内的账户，账户类型可包括：个人、联名、信托、IRA、UGMA/UTMA、公司、合伙企业、有限责任公司以及非公司法律结构。
朋友及家庭账户结构图
与单个客户账户连接的主账户。
- 主账户用于收取费用及交易分配。
- 顾问可为其自己的交易开立客户账户。
账户信息
只有免于登记的顾问才具备开立朋友及家庭账户的资格。一般来说，大部分管辖区域规定客户数量不超过15人的顾问可以免于登记。然而，不同的管辖区域对于登记的要求各不相同。例如，当满足特定的条件（如总的在管资产、客户数量、是否获得赔偿等）时，在美居住的顾问可能需要根据州或联邦法进行登记。
尚处在注册独立顾问（RIA）注册流程中的顾问或希望成为RIA的客户可先开立一个朋友及家庭账户；待注册流程完成后，可在账户管理的“顾问资格”页面填写有关其证券及/或大宗商品注册的信息，从而将账户升级为注册投资顾问账户。
年满21周岁方能开立保证金账户；年满18周岁可开立现金账户。
UGMA/UTMA账户面向美国未成年人的托管人，且仅限于现金账户。最低存款为3000美金或非美元等值，且25周岁及以下的账户持有人需缴纳每月活动费用。UGMA/UTMA账户为单一账户，且默认只有一位使用者（即托管人），最多可添加5位委托使用者。开立账户的未成年人必须为美国合法居民和美国公民。
请访问www.sipc.org或拨打1 (202) 371-8300联系SIPC获取有关您账户SIPC的信息。