お客様の資金をブローカーにお預け入れをされる際に、そのブローカーの安全性を、好況の時も不況の時も変わらず経営を続けられるかをご確認いただくことをおすすめします。 インタラクティブ・ブローカーズLLCの財務諸表は、弊社のウェブサイトで一般公開しています。
インタラクティブ・ブローカーズLLCおよびその関連会社はインタラクティブ・ブローカーズ・グループ(IBGLLC)の傘下にあります。
お客様からお預かりした資金は、顧客保護を目的として弊社で特別に設定した銀行または保管口座で分別管理されます。米国のSECではReserve(保管)また、CFTCではSegregation(分別)という表現が用いられますが、米国の有価証券及び先物取引業者のに課せられた顧客資金保護の重要な大原則です。資産を適切に分別管理することにより、お客様に資金や株式の借入がなく、その他先物のポジションも保有されていない場合には、万が一ブローカーが倒産やデフォルトをおこした場合でもご資産はお客様に返金されます。
お客様の資金の一部は、米国財務省証券に投資されます。CFTC規制による許可はありますが、クレジットリスクの観点から、外国ソブリン債券等、マネーマーケットでの運用は行っておりません。
実際のオペレーションでは、Reserve(保管)またはSegregation(分別)の口座内のみで、すべてのお客様に対する資産保全に十分な余剰資金を保有しております。
有価証券口座にある資金は以下のように保護されています:
現行のSECの法令ではブローカー・ディーラーに対して、顧客の現金及び有価証券が会社自身の資金と分別管理が行われているかどうかを一週間ごとに照査することが求められています。お客様の資産の保護をより強化するため、インタラクティブ・ブローカーズでは、週ごとではなく日ごとの準備算定の実行と報告を行う承認をFINRA(全米金融取引業規制機構)より受けています。この日ごとの算定は2011年12月より開始され、お客様用に保管されている資金の毎日の調整と並行して実行されています。日次のレポートによる対応は弊社が提供している最新鋭の資産保全サービスのひとつです。
お客様保有の、完全に支払い済みの有価証券については、弊社のお客様の資産保全のみを目的とした口座と保管機構で保護されています。弊社では、日次ベースで有価証券のポジションが入庫、保管されていることを確認しています。
コモディティー口座側の資金は以下の通り保護されています:
CFTC Rule 1.55(k)によって規定されているインタラクティブ・ブローカーズの開示書をご覧いただくには下をクリックしてください。
CFTC Rule 1.55(k)によって規定されているInteractive Brokers LLCの開示書
有価証券の購入用の資金をIBKRから借入れされているお客様は、法令で定められている通り、弊社に保有されている株式の貸出価値の140%まで利用することが出来ます。簡略的には、IBKRが銀行やブローカーディーラーなどのサードパーティから資金を借入れ、お客様の株式を担保として利用し、お客様が証拠金で株を買う際に使う資金を貸し出します。通常、貸出し可能な全ての株のうち、実際に貸出しされている株式は限られています。IBKRがお客様の株を貸し出す際には、お客様の利益を保護する為に、追加の資金が資産保全の口座に預託される必要があります。
銀行保険付き預金スイープ・プログラムへのご参加により適格とされるお客様は、既存のSIPCの口座保護$250,000に最大$2,500,000までのFDIC保険が加算され、合計$2,750,000まで受取ることができます。弊社ではご参加されているお客様の現金残高を各銀行$246,500までを上限とし、FDIC保護上限内に留まりつつ利息が発生するよう、1つ以上の銀行に毎日移動(スイープ)しています。$2,750,000以上の現金残高は$10.01億を超える企業の株式資産に基き、CFTC顧客保護規定15c3-3の下に継続して安全防護対策の対象となります。
銀行保険付き預金スイープ・プログラムおよびそのベネフィットに関する詳細は、こちらをご参照ください。