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適用金利―具体例

適用金利の計算例について

金利に関するご質問は、口座管理／クライアントポータルのサポートメニューから、サポートチケットまたはライブチャットにてお問い合わせください。提示スプレッドの算出においては、当社は所定のベンチマーク金利を使用します。なお、ベンチマーク金利がゼロ未満となる場合は、当該ベンチマーク金利をゼロとして取り扱います。

下記の例では、すべて次のベンチマークレートを使用するものと仮定します。


ベンチマーク（BM） 金利
レファレンスベンチマーク（米ドル） 5.32%
レファレンスベンチマーク（ユーロ） 3.40%
レファレンスベンチマーク（スイスフラン） 1.32%
レファレンスベンチマーク（英ポンド） 4.91%


例1 - 適用金利（米ドル）


お客様が資金を借り入れた場合、借入金額に対して以下のとおり日次で金利を請求いたします：


ステートメントの表示

USD 合計
期末決済済み現金残高 -600,000

金利計算

レファレンスベンチマーク（米ドル）：5.32%

区分残高 区分スプレッド 現金 米ドル建て金利 計算式
0 - 100,000 1.50% -100,000 18.94 100,000 x (5.32% + 1.50%)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00% -500,000 87.78 500,000 x (5.32% + 1.00%)/360
1,000,000.01 - 50,000,000 0.75% 0 0.00
50,000,000.01 - 250,000,000 0.50% 0 0.00
> 250,000,000 1.50% 0 0.00
借入金利合計 106.72


例2 - マイナス現金残高に対する適用金利（英ポンド）


口座にマイナス残高がある場合は、以下のとおり日次で金利を請求いたします：


ステートメントの表示

GBP 合計
期末決済済み現金残高 -160,000

ユニバーサル口座残高 -160,000 (GBP) の金利計算

レファレンスベンチマーク（英ポンド）：4.91%

区分残高 区分スプレッド 現金 英ポンド建て金利 計算式
0 - 80,000 1.50% -80,000 14.05 80,000 x (4.91%+1.50%)/365
80,000.01 - 800,000 1.00% -80,000 12.95 80,000 x (4.91%+1.00%)/365
800,000.01 - 38,000,000 0.75% 0 0.00
38,000,000.01 - 150,000,000 0.50% 0 0.00
> 150,000,000 1.50% 0 0.00  
借入金利合計 27.00


例3 - マイナス現金残高に対する適用金利（ユーロ）


口座にマイナス残高がある場合は、以下のとおり金利を請求いたします：


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EUR 合計
期末決済済み現金残高 -10,000

マイナス残高 10,000 (EUR) に対する金利計算

レファレンスベンチマーク（ユーロ）：3.40%

区分残高 区分スプレッド 現金 ユーロ建て金利 計算式
0 - 90,000 1.50% -10,000 1.36 10,000 x (3.40%+1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% 0 0.00  
900,000.01 - 44,000,000 0.75% 0 0.00  
44,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00  
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
借入金利合計 1.36


例4 - スイスフランのマイナス現金残高に対する金利計算


スイスフランで資金を借り入れた場合、金利は以下のとおり計算します：


ステートメントの表示

CHF 合計
期末決済済み現金残高 -600,000

金利計算

レファレンスベンチマーク（スイスフラン）：1.32%

区分残高 区分スプレッド 現金 スイスフラン建て金利 計算式
0 - 90,000 1.50% -90,000 7.05 90,000 x (1.32%+1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% -510,000 32.86 510,000 x (1.32%+1.00%)/360
900,000.01 - 46,000,000 0.75% 0 0.00
46,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
借入金利合計 39.91