外貨プラス（Gaika+）
手数料・諸費用
外貨プラス（Gaika+）
外貨のお預り金残高を収益に活用
決済済みの外貨預り金（プラス残高）を毎日円に交換し、翌営業日に外貨に戻すスワップ取引から生じる金利調整額を日本円で受け取ることができます。
本プログラムにご参加いただくことで、お客様は外貨預り金を翌営業日まで円に交換する継続的な指示を当社に付与したことになります。具体的には、当日に外貨を円に交換し、翌営業日にその円を元の外貨に戻す取引を行います。当社は法令に基づき、プログラム参加の有無にかかわらず、お客様の預り金を毎日円に交換して信託口座で分別管理しておりますが、本プログラムにご参加いただくことで、このスワップ取引から生じる差益をお受け取りいただくことが可能となります。
スワップ取引による日次金利調整額は、当日の外貨売り・円買いレートと、翌営業日の円売り・外貨買いレートの差から生じます。翌営業日のレートが不利な場合（元の外貨を買い戻す際に損失が発生する場合）は、スワップ取引は実行されません。
Gaika+では、円と外貨の換算に常に同一の基準為替レートを使用します。スワップ取引における往復の為替レート差は、外貨と円を翌営業日まで保有することの相対的な便益（金利差等）を反映しており、この便益から差益が生じます。
本プログラムの取引は、お客様の取引用外貨残高に影響を与えません。また、プログラム参加により、追加的な為替リスクや市場リスクが発生することもありません。
なお、お客様が受け取る金額は、口座現金残高、ポートフォリオ全体の資産価額（NAV）、および下記に記載する適用日次スワップレートにより決定され、最低10,000米ドル相当の外貨が口座内にあることが条件となります。
スワップレートと適用区分
適用スワップレートは、以下の5つの要素に基づき決定されます。
- 口座現金残高
- 運用されていない預り金の通貨種類
- 各通貨において収益対象となる最低残高基準
- 口座全体の価値（純資産総額またはNAV：Net Asset Value）
- 各通貨と円との間の日次スワップレート
NAVが1,500万円（または他通貨での相当額）を超えるお客様には、対象残高に対して満額の日次スワップレートが適用されます。NAVが1,500万円（または他通貨での相当額）未満のお客様には、NAVが1,500万円に占める割合に応じて按分計算された、より低い日次スワップレートが適用されます。
各通貨の預り金のうち、最初の150万円相当額（通貨ごとに判定）にはスワップ調整額は支払われません。150万円相当額を超える部分のみが対象となります。
お客様が複数のインタラクティブ・ブローカーズ口座をお持ちの場合、各口座の残高は合算されず、口座ごとに個別に計算されます。NAVは複数通貨を合算して算出されますが、日次スワップレートは各通貨の保有額に基づいて算出され、各通貨につき150万円（または他通貨での相当額）が基準額として適用されます。
【ご注意】日次スワップレートがマイナスの場合、お客様に損失が発生するスワップ取引は実行いたしません。（この場合も、預り金は法令に基づき円建てで信託口座にて分別管理されます。）
ただし、マイナス金利が適用される外貨を保有される場合、本プログラムとは別に、当該外貨の保有に係るコストについて、お客様負担分を請求させていただく場合があります。
米ドル預り金と適用スワップレートの例
最低保有額150万円（この例では米ドル相当額）を超える米ドル口座残高と純資産総額（NAV）に応じた適用スワップレート（所定の米ドルスワップレートを基に年率換算）
| 3.12% | スワップレート（米ドル／年率） | ||
|---|---|---|---|
| 口座現金残高（米ドル） | NAV 750万円 | NAV 1,350万円 | NAV 1,500万円超 |
| 1,000,000 | # | # | # |
| 100,000 | # | # | # |
| 50,000 | # | # | # |
| 25,000 | # | # | # |
| 0 - 10,000 | 0% | 0% | 0% |
スワップレート計算機
プラス（現金）残高に対して適用されるスワップレートを算出（推定値）
残高を入力
通貨
NAV（日本円）純資産総額（日本円）
スワップレートの概算を確認するには、現金残高（プラス残高のみ）と純資産総額を入力して下さい。
スワップレート計算機は、前営業日時点のスワップレートを使用します。本計算機は、入力された現金残高、通貨、純資産総額（NAV）に基づいて、年間収益予測額と適用されるスワップレートを算出します。スワップ収益として表示される推定値は税引前の総額であり、個々の状況に応じて課税される税金は考慮されておりません。本計算機は、現時点のスワップレートと適用区分を例示することを目的としたものであり、スワップレートは変動性があり年間を通じて変化するため、将来の運用成果を示す信頼性のある指標ではありません。
スワップレートは当社ベンチマークレートに基づいて算出されます。詳細については、IBKRベンチマークレートをご参照ください。
グローバル・スワップレート一覧（純資産総額（NAV）1,500万円超の口座対象）
- インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社（IBSJ）は、米ドル・ユーロに限らず、世界の主要通貨建ての預り金残高に対して「スワップ収益」をご還元しています。いずれの通貨においても、口座のNAVが1,500万円（または他通貨での相当額）未満の場合は、按分した低いレートが適用されます。より正確な試算は、スワップレート計算ツールをご利用ください。
- 当社は、適用スワップレートを当社の裁量により変更することがあります。最新のレートは可能な限り当ウェブサイトで公開いたします。
- 【ご注意】 マイナスのスワップレートが適用される通貨においてプラスの預り金残高をお持ちの場合、当該残高に対するスワップ取引は実行いたしません。詳細は「運用収益の分配について」のページをご参照ください。
グローバル・スワップレート
BM = IBKRベンチマークレート。詳細については、IBKRベンチマークレートをご参照ください。
| 通貨 | 適用区分 | 適用レート（年率）IBKR Pro |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 2.749% (BM - 0.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35,000 | 0% |
| > 35,000 | 2.559% (BM - 0.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 3.473% (BM - 0.5%) | |
| CAD | 0 ≤ 13,000 | 0% |
| > 13,000 | 1.382% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 0.000% (BM - 0.25%) | |
| CNH | 0 ≤ 70,000 | 0% |
| > 70,000 | 0.50% | |
| CZK | 0 ≤ 250,000 | 0% |
| > 250,000 | 1.149% (BM - 2%) | |
| DKK | 0 ≤ 75,000 | 0% |
| > 75,000 | 0.850% (BM - 0.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 1.313% (BM - 0.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8,000 | 0% |
| > 8,000 | 2.853% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78,000 | 0% |
| > 78,000 | 1.005% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3,500,000 | 0% |
| > 3,500,000 | 2.075% (BM - 3%) | |
| ILS | 全て | 0% |
| JPY | 全て | 0% |
| KRW | 0 ≤ 12,000,000 | 0% |
| > 12,000,000 | 2.686% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200,000 | 0% |
| > 200,000 | 2.161% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | 1.634% (BM - 2%) | |
| NZD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 0.000% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400,000 | 0% |
| > 400,000 | 1.427% (BM - 2%) | |
| SAR | 0 ≤ 35,000 | 0% |
| > 35,000 | 2.019% (BM - 0.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110,000 | 0% |
| > 110,000 | 0.710% (BM - 0.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| > 14,000 | 0.000% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 250,000 | 0% |
| > 250,000 | 5% | |
| ZAR | 0 ≤ 150,000 | 0% |
| > 150,000 | 5.451% (BM - 1%) |
【スワップ取引の例】
口座の預り金残高が100,000米ドルの場合、90,000米ドル（100,000米ドルから免除額10,000米ドルを差し引いた金額）がスワップ収益の対象となります。
米ドルのスワップレートが4%の場合、2つの為替取引は以下のように実行されます：
- 90,000米ドルを1米ドル=150円のレートで円に売却し、当日決済
- 90,000米ドルを1米ドル=約149.85円のレートで円から買い戻し、翌営業日決済
この取引により1,500円のスワップ収益が発生します。この「収益」は、以下のサンプルのようにアクティビティ・ステートメントに記載されます。
ご留意事項:
- 当社は、事前の通知なく、レートを変更することがあります。最新のレートは可能な限り当ウェブサイトで公開いたします。スワップレートはプログラムや契約内容により異なる場合があります。また、規制や制限の適用対象になります。公開されているレートは、インタラクティブ・ブローカーズに直接口座を開設されているお客様を対象としています。他の証券会社を通じて口座を開設されたお客様には、取次証券会社の定めるレートが適用される場合があります。詳細は取次証券会社にお問い合わせください。