金利・利息

金利表


インタラクティブ・ブローカーズでは口座間の資金レートを計算しています。これは国際的に使用されるベンチマーク(フェデラルファンドやLIBORなど)と、世界最大にて最も流動的なマーケットである銀行間短期通貨スワップマーケット内で取引および査定される、リアルタイムマーケットのレートの組み合わせに基づくものです。

中央銀行および主要なマネーセンター銀行では、金利依存の投資用として参照レートを設定また発行していますが、こういったレートは通常、銀行間および商取引での実際の投資コストや機会を反映していません。弊社の金利モデルはレートを固定することから始まり、動きのある市場価格を組み込んで仲値、または「ベンチマーク」を算出します。

弊社ではこのベンチマークを中心としてスプレッドを足し、異なる通貨のお客様の残高に適切な入金および借用レートを決定します。スプレッドは変動型になっており、残高が多いほどベンチマークへのスプレッドが減るため、より良い金利を受取ることができます。


ベンチマーク・レート

IBのベンチマークは以下の通りです。「*」のマークが付いているレートは、直近の金利情報が決定されるまで前日レートが適用されるものです。


CurrencyEffective Benchmark Rate Effective Rate (BM) 1 Day Interbank Rates, Market Pricing2
USD
Fed Funds Effective (Overnight Rate)
1.160*%
N/A
N/A
USD
11 am GMT USD LIBOR (used only for USD-CFDs, Gold and Silver Borrow Fees)
1.178*%
N/A
N/A
AUD
RBA Daily Cash Rate Target
1.500*%
1.636%

Fixed, 20170816

CAD
Bank of Canada Overnight Lending Rate
0.750*%
0.880%

Fixed, 20170816

CHF
Swiss Franc LIBOR (Spot-Next rate)
(0.782)%
(1.212)%

Fixed, 20170816

CNY/CNH
CNH HIBOR Overnight Fixing Rate (TMA)
1.344*%
1.484%

Fixed, 20170816

CZK
Prag ON Interbank Offered Rate
0.260*%
(0.910)%

Fixed, 20170816

DKK
Danish Tom/Next Index
(0.498*)%
(0.897)%

Fixed, 20170816

EUR
EONIA (Euro Overnight Index Average)
(0.356*)%
(0.701)%

Fixed, 20170816

GBP
GBP LIBOR (Overnight Rate)
0.224*%
0.018%

Fixed, 20170816

HKD
HKD HIBOR (Overnight rate)
0.066*%
(0.013)%

Fixed, 20170816

HUF
Budapest Interbank Offered Rate
0.050*%
(0.242)%

Fixed, 20170816

ILS
Tel Aviv Interbank Offered O/N Rate
0.100*%
0.487%

Fixed, 20170816

INR
Central Bank of India Base Rate
9.700*%
N/A
N/A
JPY
JPY LIBOR (Spot-Next rate)
(0.034*)%
(0.442)%

Fixed, 20170816

KRW
Korean Won KORIBOR (1 week)
1.250*%
N/A
N/A
MXN
Mexican Interbank TIIE (28 day rate)
7.378*%
7.453%

Fixed, 20170816

NOK
Norwegian Overnight Weighted Average
0.520*%
0.369%

Fixed, 20170816

NZD
New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate
2.000*%
2.086%

Fixed, 20170816

PLN
WIBOR (Warsaw Interbank Overnight Rate)
1.580*%
1.225%

Fixed, 20170816

RUB
RUONIA (Ruble Overnight Index Average)
8.330*%
8.225%

Fixed, 20170816

SEK
SEK STIBOR (Overnight Rate)
(0.533)%
(0.949)%

Fixed, 20170816

SGD
Singapore Dollar SOR (Swap Overnight) Rate
1.021*%
1.313%

Fixed, 20170816

ZAR
South Africa Benchmark Overnight Rate on Deposits (Sabor)
6.719%
7.140%

Fixed, 20170816

Prior Period Benchmark Rates

IBでは日次で金利が発生し、翌月第3営業日(処理日は変更されることあります)に実質金利(月次ベース)が口座に反映されます。金利計算の具体例については証拠金ローンに掛かる支払金利と受取金利のページをご覧ください。

IBSJ(日本国内口座)ではプラスの残高に対しての金利は発生しません。


IBベンチマーク計算に必要な固定要素に関する詳細
フェデラルファンド実行金利 (USDのみ)は連邦準備制度メンバー銀行間の取引の加重平均です。これは連邦準備銀行メンバー間のアクティビティの評価とマネーマーケット内のショートタームの取引を参照したものです。
LIBOR (複数通貨)はLondon Inter-Bank Offered Rate(ロンドンインターバンク取引)を指します。これは一日から一年などの期間別に、ロンドン主要銀行により日次で割り出されるものです。LIBORは国際金融取引の基準値として最も利用されているレートです。
EONIA (EURのみ)は国際的に使用されているオーバーナイトのEURの金利で欧州中央銀行が仲介する、主要コンチネンタル欧州銀行間の取引の加重平均より割り出されています。
HIBOR (HKDのみ)は香港の収容銀行間の一日の取引を基にしています。LIBORと類似した方法で割り出されています。
KORIBOR (KRWのみ)はKRWの平均貸付金利で韓国主要銀行より割り出されています。KORIBORを使用したベンチマークは1週間を期限とします。
STIBOR (SEKのみ)はスウェーデン主要銀行より割り出されたものです。LIBORと算出方法は同じです。
RUONIA (RUBのみ)はRUBのオーバーナイトの借入金利の比重です。RUONIAはロシア銀行より計算されています。
PRIBOR (CZKのみ)は主要銀行に入金がされた際の金利の平均です。
BUBOR (HUF)主要銀行間で行われた入金における金利の平均です。
TIIE (MXNのみ)はメキシコ中央銀行より計算され、マネーセンター銀行の提供する呼値を基に算出された銀行間レートです。TIIEベンチマークは28日入金の平均で短期ファンドの計算としては不規則です(通常ほとんどの通貨にはオーバーナイトまたは短期のベンチマークがあります)。
オーバーナイト (O/N)は最も広く使用されているベンチマークで、翌営業日までの一日間での金利を計算するものです。
Spot-Next (S/N)は翌営業日からその翌日までの残高に対するレートを参照したものです。時間帯やその他の基準により、Spot-Nextレートは短期の参照として使用されることがあります。
RBAデイリーキャッシュターゲット (AUDのみ) オーストラリア連邦準備銀行が設定した日次の利率です。
RBAデイリーキャッシュターゲット (NZDのみ) ニュージーランド連邦準備銀行が設定した日次の利率です。
CNH HIBOR オーバーナイト・フィックス・レート IBでは市場慣行に従って金利の計算をし、CNH、CNYやHKDの休日に対する調整は含めません。
日割り計算 IBではグローバルスタンダードの1年の日割り計算での日数を360日とする方法を使用していますが、通貨(GBPなど)によっては365日を使用することもあります。

留意点

  1. レートは現在使用されています。
  2. 銀行間レートは時間枠を通して更新され、この時間枠の終わりに固定されます。

受取利息

弊社ではお客様がお受取になる金利を、以下の一覧に基づき段階的に算出します。CHF、CZK、DKK、EUR、JPYおよびSEKを除き、支払金利とベンチマークのレートが0以下の場合、支払金利は0%になります。CHF、CZK、DKK、EUR、JPYまたはSEKで保有されたバランスに対し弊社では以下に表示されるマイナス金利を適用しています。

金利は日次で発生し、翌月第3営業日(処理日は変更することがあります)に実質金利(月次ベース)が口座に反映されます。

金利に基づいて算出された段階的な金利(Tiers)は、予告なく変更される場合がありますので予めご了承ください。通貨レートの変化に伴い定期的に変更されます。

受取済み現金残高や貸株資産にかかる金利の受取には、口座内資産がUSD 100,000以上である必要があります。

残高が高い場合の金利

弊社では銀行間預金マーケットで利用されるレートに基づいて、お客様の口座残高に対して金利をお支払いしています。残高の高いお客様には、より高い金利レートの可能性もあるForexスワップのご利用を提供しております。このプログラムは単一通貨で残高を保有されるお客様向けにデザインされているものではありません。このプログラムではロング・ポジションとショート・ポジションの反対売買し続けることにより決済を先送りし、この2つの決済日の通貨価値の差異が金利収入として入るというメカニズムになっています。このプログラムはお客様の残高が最低残高条件に合わなくなる、またはお客様がプログラム停止の指示を弊社に出されるまで自動的に更新され続けます。プログラム参加には最低1,000万USDの残高が必要となり、米国在住のお客様は適格取引参加者(ECP)である必要があります。

詳細に関しましてはメールにて弊社のスワップデスクFXSwaps@IBKR.comにご連絡をいただくか、トレーダー大学内の資料項目にありますFAQをご覧ください


プラスの現金残高に対する受取金利 例を見る


残高
ブレンド・レートを計算する


BM = ベンチマークの金利
通貨 料金表 支払レート
USD 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 0.66% (BM - 0.5%)
AUD 0 - 14,000 0%
14,000.01 - 140,000 1% (BM - 0.5%)
140,000.01 + 1.25% (BM - 0.25%)
CAD 0 - 14,000 0%
14,000.01 + 0.25% (BM - 0.5%)
CHF 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -1.032% (BM - 0.25%)
CNY/CNH すべて 0%
CZK 0 - 2,500,000 0%
2,500,000.01 + 0.01% (BM - 0.25%)
DKK 0 - 700,000 0%
700,000.01 + -0.748% (BM - 0.25%)
EUR 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -0.606% (BM - 0.25%)
GBP 0 - 8,000 0%
8,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
HKD 0 - 78,000 0%
78,000.01 + 0% (BM - 0.75%)
HUF 0 - 2,800,000 0%
2,800,000.01 + 0% (BM - 3%)
ILS すべて 0%
INR すべて 0%
JPY 0 - 11,000,000 0%
11,000,000.01 + -0.284% (BM - 0.25%)
KRW 0 - 12,000,000 0%
12,000,000.01 + 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 - 190,000 0%
190,000.01 + 3.378% (BM - 4%)
NOK 0 - 85,000 0%
85,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 - 400,000 0%
400,000.01 + 0% (BM - 2%)
RUB 0 - 700,000 0%
700,000.01 + 3.33% (BM - 5%)
SEK 0 - 850,000 0%
850,000.01 + -0.783% (BM - 0.25%)
SGD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0.021% (BM - 1%)
ZAR 0 - 150,000 0%
150,000.01 + 5.719% (BM - 1%)

証拠金ローンに掛かる支払金利 具体例

お客様が受け取られる金利は、以下の一覧に基づき段階的に算出します。例えば、$1,000,000米ドルを超える支払金利の場合、最初の$100,000米ドルまではTier Iレートを、次の $900,000米ドルまではTier IIレートを適用します。スプレッドを算出する際は、ベンチマーク・レートと0のいずれか大きい値を引用します。

金利は日次で発生し、翌月第3営業日(処理日は変更になることがあります)に実質金利(月次ベース)が口座に反映されます。

金利に基づいて算出された段階的な金利(Tiers)は、予告なく変更される場合がありますので予めご了承ください。通貨レートの変化に伴い定期的に変更されます。


残高
ブレンド・レートを計算する

BM = ベンチマークの金利

通貨 貸付額 支払レート
USD 0 - 100,000 2.66% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 2.16% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 1.66% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 1.41% (BM + 0.25%)
200,000,000.01 + 1.41% (BM + 0.25%) 下記の注意をご確認ください
AUD 0 - 140,000 3% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.5% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 2% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
CAD 0 - 140,000 2.25% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 1.75% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.25% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 1.25% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
CHF 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
CNY/CNH 0 - 625,000 6.344% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 6.344% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 6.344% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 6.344% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
CZK 0 - 400,000,000 3.26% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 3.26% (BM + 3%) 下記の注意をご確認ください
DKK 0 - 120,000,000 3% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) 下記の注意をご確認ください
EUR 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
GBP 0 - 80,000 1.724% (BM + 1.5%)
80,000.01 - 800,000 1.224% (BM + 1%)
800,000.01 - 160,000,000 0.724% (BM + 0.5%)
160,000,000.01 + 0.724% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
HKD 0 - 780,000 2.566% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 2.066% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 1.566% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 1.566% (BM + 1.5%) 下記の注意をご確認ください
HUF 0 - 4,500,000,000 5.05% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5.05% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
ILS 0 - 80,000,000 5.1% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5.1% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
INR すべて 12.7% (BM + 3%)
JPY 0 - 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
KRW 0 - 120,000,000 3.25% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 2.75% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.25% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.25% (BM + 1%) 下記の注意をご確認ください
MXN 0 - 1,900,000 10.378% (BM + 3%)
1,900,000.01 - 19,000,000 9.378% (BM + 2%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 8.878% (BM + 1.5%)
1,900,000,000.01 + 8.878% (BM + 1.5%) 下記の注意をご確認ください
NOK 0 - 850,000 2.02% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1.52% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 1.02% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 1.02% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
NZD 0 - 150,000 3.5% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 3% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 2.75% (BM + 0.75%)
150,000,000.01 + 2.75% (BM + 0.75%) 下記の注意をご確認ください
PLN 0 - 70,000,000 4.58% (BM + 3%)
70,000,000.01 + 5.58% (BM + 4%) 下記の注意をご確認ください
RUB 0 - 660,000,000 13.33% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 13.33% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
SEK 0 - 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
SGD 0 - 150,000 2.521% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 2.021% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.521% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 1.521% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
ZAR 0 - 1,500,000 8.219% (BM + 1.5%)
1,500,000.01 - 15,000,000 7.719% (BM + 1%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.469% (BM + 0.75%)
1,500,000,000.01 + 7.469% (BM + 0.75%) 下記の注意をご確認ください

注意: 融資が事前手配されていない場合には1%の追加料金が発生することがあります。

ディスクロージャー
  • 借株の調達が極端に困難な場合など、特別な場合における株式の借用コストは、一般的な銘柄の借用コストに比べて割高になります。この追加コストは、より低いショートストック・クレジット金利に転嫁されます。借用にかかったコストが獲得した金利を超過している場合には、合計のネット・デビット・ショートストック・クレジットに対して支払い金利が発生する可能性がありますので予めご了承ください。指定された株式のショートストック・クレジットの金利気配値をより正確に確認するには、アカウント・マネジメントにある、ツールの 空売り(SLB)利用可能銘柄 をご利用ください。