金利・利息

金利表


インタラクティブ・ブローカーズでは口座間の資金レートを計算しています。これは国際的に使用されるベンチマーク(フェデラルファンドやLIBORなど)と、世界最大にて最も流動的なマーケットである銀行間短期通貨スワップマーケット内で取引および査定される、リアルタイムマーケットのレートの組み合わせに基づくものです。

中央銀行および主要なマネーセンター銀行では、金利依存の投資用として参照レートを設定また発行していますが、こういったレートは通常、銀行間および商取引での実際の投資コストや機会を反映していません。弊社の金利モデルはレートを固定することから始まり、動きのある市場価格を組み込んで仲値、または「ベンチマーク」を算出します。

弊社ではこのベンチマークを中心としてスプレッドを足し、異なる通貨のお客様の残高に適切な入金および借用レートを決定します。スプレッドは変動型になっており、残高が多いほどベンチマークへのスプレッドが減るため、より良い金利を受取ることができます。


参照ベンチマーク率

IBの各通貨用ベンチマークは、これに基いてクレジット、デビット、株式ローンおよびその他金利関連の計算が行われる参照レートです。IBでは国際的に使用される金利設定(LIBOR、Fed Fundsなど)および外国為替や金融市場で決定される変動的な銀行間レートを組み合わせて、弊社独自の参照ベンチマーク率を算出しています。

IB参照ベンチマーク率に関する詳細は、こちらよりご確認ください。

IB参照ベンチマーク率の基となるベンチマーク設定に関する詳細は、こちら<よりご確認ください。


CurrencyDescription for Effective Date 20171214 Rate Effective Date
USD
Reference Benchmark USD
1.410%
20171214
USD
Reference Benchmark USDLibor
1.427%
20171214
AUD
Reference Benchmark AUD
1.419%
20171214
CAD
Reference Benchmark CAD
0.750%
20171214
CHF
Reference Benchmark CHF
(1.030)%
20171214
CNY/CNH
Reference Benchmark CNH
1.560%
20171214
CZK
Reference Benchmark CZK
0.250%
20171214
DKK
Reference Benchmark DKK
(0.746)%
20171214
EUR
Reference Benchmark EUR
(0.612)%
20171214
GBP
Reference Benchmark GBP
0.224%
20171214
HKD
Reference Benchmark HKD
0.263%
20171214
HUF
Reference Benchmark HUF
(0.160)%
20171214
ILS
Reference Benchmark ILS
(0.092)%
20171214
INR
Reference Benchmark INR
9.700%
20171214
JPY
Reference Benchmark JPY
(0.268)%
20171214
KRW
Reference Benchmark KRW
1.500%
20171214
MXN
Reference Benchmark MXN
7.710%
20171214
NOK
Reference Benchmark NOK
0.230%
20171214
NZD
Reference Benchmark NZD
1.991%
20171214
PLN
Reference Benchmark PLN
1.585%
20171214
RUB
Reference Benchmark RUB
7.600%
20171214
SEK
Reference Benchmark SEK
(0.723)%
20171214
SGD
Reference Benchmark SGD
0.637%
20171214
ZAR
Reference Benchmark ZAR
6.983%
20171214
前期ベンチマーク率

IBでは日次で金利が発生し、翌月第3営業日(処理日は変更されることあります)に実質金利(月次ベース)が口座に反映されます。金利計算の具体例については証拠金ローンに掛かる支払金利と受取金利のページをご覧ください。

IBSJ(日本国内口座)ではプラスの残高に対しての金利は発生しません。


受取利息

弊社ではお客様がお受取になる金利を、以下の一覧に基づき段階的に算出します。CHF、CZK、DKK、EUR、JPYおよびSEKを除き、支払金利とベンチマークのレートが0以下の場合、支払金利は0%になります。CHF、CZK、DKK、EUR、JPYまたはSEKで保有されたバランスに対し弊社では以下に表示されるマイナス金利を適用しています。

金利は日次で発生し、翌月第3営業日(処理日は変更することがあります)に実質金利(月次ベース)が口座に反映されます。

金利に基づいて算出された段階的な金利(Tiers)は、予告なく変更される場合がありますので予めご了承ください。通貨レートの変化に伴い定期的に変更されます。

受取済み現金残高や貸株資産にかかる金利の受取には、口座内資産がUSD 100,000以上である必要があります。

残高が高い場合の金利

弊社では銀行間預金マーケットで利用されるレートに基づいて、お客様の口座残高に対して金利をお支払いしています。残高の高いお客様には、より高い金利レートの可能性もあるForexスワップのご利用を提供しております。このプログラムは単一通貨で残高を保有されるお客様向けにデザインされているものではなく、このプログラムではロング・ポジションとショート・ポジションの反対売買し続けることにより決済を先送りし、この2つの決済日の通貨価値の差異が金利収入として入るというメカニズムになっています。このプログラムはお客様の残高が最低残高条件に合わなくなる、またはお客様がプログラム停止の指示を弊社に出されるまで自動的に更新され続けます。プログラム参加には最低1,000万USDの残高が必要となり、米国在住のお客様は適格取引参加者(ECP)である必要があります。

詳細に関しましてはメールにて弊社のスワップデスクFXSwaps@IBKR.comにご連絡をいただくか、トレーダー大学内の資料項目にありますFAQをご覧ください


プラスの現金残高に対する受取金利 例を見る


残高
ブレンド・レートを計算する


BM = ベンチマークの金利
通貨 料金表 支払レート
USD 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 0.91% (BM - 0.5%)
AUD 0 - 14,000 0%
14,000.01 - 140,000 0.919% (BM - 0.5%)
140,000.01 + 1.169% (BM - 0.25%)
CAD 0 - 14,000 0%
14,000.01 + 0.25% (BM - 0.5%)
CHF 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -1.28% (BM - 0.25%)
CNY/CNH すべて 0%
CZK 0 - 2,500,000 0%
2,500,000.01 + 0% (BM - 0.25%)
DKK 0 - 700,000 0%
700,000.01 + -0.996% (BM - 0.25%)
EUR 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -0.862% (BM - 0.25%)
GBP 0 - 8,000 0%
8,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
HKD 0 - 78,000 0%
78,000.01 + 0% (BM - 0.75%)
HUF 0 - 2,800,000 0%
2,800,000.01 + 0% (BM - 3%)
ILS すべて 0%
INR すべて 0%
JPY 0 - 11,000,000 0%
11,000,000.01 + -0.518% (BM - 0.25%)
KRW 0 - 12,000,000 0%
12,000,000.01 + 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 - 190,000 0%
190,000.01 + 3.71% (BM - 4%)
NOK 0 - 85,000 0%
85,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 - 400,000 0%
400,000.01 + 0% (BM - 2%)
RUB 0 - 700,000 0%
700,000.01 + 2.6% (BM - 5%)
SEK 0 - 850,000 0%
850,000.01 + -0.973% (BM - 0.25%)
SGD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0% (BM - 1%)
ZAR 0 - 150,000 0%
150,000.01 + 5.983% (BM - 1%)

証拠金ローンに掛かる支払金利 具体例

お客様が受け取られる金利は、以下の一覧に基づき段階的に算出します。例えば、$1,000,000米ドルを超える支払金利の場合、最初の$100,000米ドルまではTier Iレートを、次の $900,000米ドルまではTier IIレートを適用します。スプレッドを算出する際は、ベンチマーク・レートと0のいずれか大きい値を引用します。

金利は日次で発生し、翌月第3営業日(処理日は変更になることがあります)に実質金利(月次ベース)が口座に反映されます。

金利に基づいて算出された段階的な金利(Tiers)は、予告なく変更される場合がありますので予めご了承ください。通貨レートの変化に伴い定期的に変更されます。


残高
ブレンド・レートを計算する

BM = ベンチマークの金利

通貨 貸付額 支払レート
USD 0 - 100,000 2.91% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 2.41% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 1.91% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 1.66% (BM + 0.25%)
200,000,000.01 + 1.66% (BM + 0.25%) 下記の注意をご確認ください
AUD 0 - 140,000 2.919% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.419% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.919% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 1.919% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
CAD 0 - 140,000 2.25% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 1.75% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.25% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 1.25% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
CHF 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
CNY/CNH 0 - 625,000 6.56% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 6.56% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 6.56% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 6.56% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
CZK 0 - 400,000,000 3.25% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 3.25% (BM + 3%) 下記の注意をご確認ください
DKK 0 - 120,000,000 3% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) 下記の注意をご確認ください
EUR 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
GBP 0 - 80,000 1.724% (BM + 1.5%)
80,000.01 - 800,000 1.224% (BM + 1%)
800,000.01 - 160,000,000 0.724% (BM + 0.5%)
160,000,000.01 + 0.724% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
HKD 0 - 780,000 2.763% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 2.263% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 1.763% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 1.763% (BM + 1.5%) 下記の注意をご確認ください
HUF 0 - 4,500,000,000 5% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
ILS 0 - 80,000,000 5% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
INR すべて 12.7% (BM + 3%)
JPY 0 - 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
KRW 0 - 120,000,000 3.5% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 3% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.5% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.5% (BM + 1%) 下記の注意をご確認ください
MXN 0 - 1,900,000 10.71% (BM + 3%)
1,900,000.01 - 19,000,000 9.71% (BM + 2%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 9.21% (BM + 1.5%)
1,900,000,000.01 + 9.21% (BM + 1.5%) 下記の注意をご確認ください
NOK 0 - 850,000 1.73% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1.23% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.73% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.73% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
NZD 0 - 150,000 3.491% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 2.991% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 2.741% (BM + 0.75%)
150,000,000.01 + 2.741% (BM + 0.75%) 下記の注意をご確認ください
PLN 0 - 70,000,000 4.585% (BM + 3%)
70,000,000.01 + 5.585% (BM + 4%) 下記の注意をご確認ください
RUB 0 - 660,000,000 12.6% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 12.6% (BM + 5%) 下記の注意をご確認ください
SEK 0 - 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
SGD 0 - 150,000 2.137% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 1.637% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.137% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 1.137% (BM + 0.5%) 下記の注意をご確認ください
ZAR 0 - 1,500,000 8.483% (BM + 1.5%)
1,500,000.01 - 15,000,000 7.983% (BM + 1%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.733% (BM + 0.75%)
1,500,000,000.01 + 7.733% (BM + 0.75%) 下記の注意をご確認ください

注意: 融資が事前手配されていない場合には1%の追加料金が発生することがあります。

ディスクロージャー
  • 借株の調達が極端に困難な場合など、特別な場合における株式の借用コストは、一般的な銘柄の借用コストに比べて割高になります。この追加コストは、より低いショートストック・クレジット金利に転嫁されます。借用にかかったコストが獲得した金利を超過している場合には、合計のネット・デビット・ショートストック・クレジットに対して支払い金利が発生する可能性がありますので予めご了承ください。指定された株式のショートストック・クレジットの金利気配値をより正確に確認するには、アカウント・マネジメントにある、ツールの 空売り(SLB)利用可能銘柄 をご利用ください。