インタラクティブ・ブローカーズでは口座間の資金レートを計算しています。これはオーバーナイトの入金に対して国際的に使用される参照レート（フェデラルファンドやLIBORなど）、銀行の預金利率、および世界最大にて最も流動的なマーケットである銀行間短期通貨スワップマーケット内で取引および査定される、リアルタイムマーケットのレートの組み合わせに基づくものです。
中央銀行および主要なマネーセンター銀行では、金利依存の投資用として参照レートを設定また発行していますが、こういったレートは通常、銀行間および商取引での実際の投資コストや機会を反映していません。弊社の金利モデルは参照レートから始まり、動きのある市場価格を組み込んで仲値、または「ベンチマーク」を算出します。
弊社ではこのベンチマークを中心としてスプレッドを足し、異なる通貨のお客様の残高に適切な入金および借用レートを決定します。スプレッドは変動型になっており、残高が多いほどベンチマークへのスプレッドが減るため、より良い金利を受取ることができます。
IBKRの各通貨用ベンチマークは、これに基いてクレジット、デビット、株式ローンおよびその他金利関連の計算が行われる参照レートです。IBKRでは国際的に使用される参照レート（LIBOR、Fed Fundsなど）および外国為替や金融市場で決定される変動的な銀行間レートを組み合わせて、弊社独自の参照ベンチマーク率を算出しています。
IBKR参照ベンチマーク率に関する詳細は、こちらよりご確認ください。
IBKR参照ベンチマーク率の基となる外部の参照レートに関する詳細は、こちらよりご確認ください。
| Currency | Description for Effective Date 20210113 | Rate | Effective Date | |
|---|---|---|---|---|
| USD | Reference Benchmark USD
|
0.090% |
20210113 |
|
| USD | Reference Benchmark USD Libor
|
0.086% |
20210113 |
|
| AUD | Reference Benchmark AUD
|
0.117% |
20210113 |
|
| BRL | Reference Benchmark BRL
|
1.900% |
20210113 |
|
| CAD | Reference Benchmark CAD
|
(0.106)% |
20210113 |
|
| CHF | Reference Benchmark CHF
|
(0.976)% |
20210113 |
|
| CNH | Reference Benchmark CNH
|
2.033% |
20210113 |
|
| CZK | Reference Benchmark CZK
|
(0.183)% |
20210113 |
|
| DKK | Reference Benchmark DKK
|
(0.798)% |
20210113 |
|
| EUR | Reference Benchmark EUR
|
(0.717)% |
20210113 |
|
| GBP | Reference Benchmark GBP
|
(0.147)% |
20210113 |
|
| HKD | Reference Benchmark HKD
|
0.008% |
20210113 |
|
| HUF | Reference Benchmark HUF
|
0.143% |
20210113 |
|
| ILS | Reference Benchmark ILS
|
(0.624)% |
20210113 |
|
| INR | Reference Benchmark INR
|
8.700% |
20210113 |
|
| JPY | Reference Benchmark JPY
|
(0.297)% |
20210113 |
|
| KRW | Reference Benchmark KRW
|
0.500% |
20210113 |
|
| MXN | Reference Benchmark MXN
|
3.595% |
20210113 |
|
| NOK | Reference Benchmark NOK
|
(0.176)% |
20210113 |
|
| NZD | Reference Benchmark NZD
|
(0.122)% |
20210113 |
|
| PLN | Reference Benchmark PLN
|
(0.334)% |
20210113 |
|
| RUB | Reference Benchmark RUB
|
4.008% |
20210113 |
|
| SEK | Reference Benchmark SEK
|
(0.312)% |
20210113 |
|
| SGD | Reference Benchmark SGD
|
0.235% |
20210113 |
|
| TRY | Reference Benchmark TRY
|
15.593% |
20210113 |
|
| ZAR | Reference Benchmark ZAR
|
6.555% |
20210113 |
|
| 前期ベンチマーク率 | ||||
IBKRでは日次で金利が発生し、翌月第3営業日（処理日は変更されることあります）に実質金利（月次ベース）が口座に反映されます。金利計算の具体例については証拠金ローンに掛かる支払金利と受取金利のページをご覧ください。
IBSJ（日本国内口座）ではプラスの残高に対しての金利は発生しません。
口座内の決済済みのプラス残高に対して金利をお支払致します。
口座内の純資産価値（NAV）がUSD 100,000（または相当額）以上のお客様には適用内でフルレートの金利をお支払致します。純資産価値（NAV）がUSD 100,000（または相当額）以下のお口座には、残高に比例した金利をお支払致します。例えば純資産価値（NAV）がUSD 50,000の口座に対する金利は、NAVがUSD 100,000以上の口座に対する金利の半分になります。
金利は日次で発生しますが、毎月、翌月の第3営業日に口座に反映されます。
弊社では以下の一覧に表示されるように、段階（Tiers）に基づくレートを利用しています。金利の基となる段階的金利（Tiers）は予告なく変更されることがあります。
CHF、DKK、EUR、JPYまたはSEKで保有されたバランスに対し、弊社では現在マイナス金利を適用しています。これらの通貨を保有する口座に対するマイナスレートは、口座のサイズに関わらず適用されます。その他通貨では、ベンチマーク・レートと受取金利の合計が0以下の通貨の受取金利は0%となります。
弊社では銀行間預金マーケットで利用されるレートに基づいて、お客様の口座残高に対して金利をお支払いしています。残高の高いお客様には、より高い金利レートの可能性もあるForexスワップのご利用を提供しております。このプログラムは単一通貨で残高を保有されるお客様向けにデザインされているものではありません。このプログラムではロング・ポジションとショート・ポジションの反対売買し続けることにより決済を先送りし、この2つの決済日の通貨価値の差異が利子収入として入るというメカニズムになっています。お客様の残高が最低残高条件に合わなくなる、またはお客様がプログラム停止の指示を弊社にされるまで自動的に更新され続けます。参加には最低1,000万USDの残高が必要となり、米国在住のお客様は適格取引参加者（ECP）である必要があります。
詳細はメールにて弊社のスワップデスクFXSwaps@IBKR.comにご連絡をいただくか、弊社のナレッジベースをご参照ください。
| 通貨 | 料金表 | NAV >= USD 100,000（または相当額）に支払われるレート3 |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| AUD | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| 14,000 ≤ 140,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| > 140,000 | 0% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| > 14,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | -1.226% (BM - 0.25%) | |
| CNH | すべて | 0% |
| CZK | 0 ≤ 2,500,000 | 0% |
| > 2,500,000 | -0.433% (BM - 0.25%) | |
| DKK | 0 ≤ 700,000 | 0% |
| > 700,000 | -1.048% (BM - 0.25%) | |
| EUR | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | -0.967% (BM - 0.25%) | |
| GBP | 0 ≤ 8,000 | 0% |
| > 8,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78,000 | 0% |
| > 78,000 | 0% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 2,800,000 | 0% |
| > 2,800,000 | 0% (BM - 3%) | |
| ILS | すべて | 0% |
| INR | すべて | 0% |
| JPY | 0 ≤ 11,000,000 | 0% |
| > 11,000,000 | -0.547% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12,000,000 | 0% |
| > 12,000,000 | 0% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 190,000 | 0% |
| > 190,000 | 0% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 85,000 | 0% |
| > 85,000 | 0% (BM - 2.5%) | |
| NZD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 0% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400,000 | 0% |
| > 400,000 | 0% (BM - 2%) | |
| RUB | 0 ≤ 700,000 | 0% |
| > 700,000 | 0% (BM - 5%) | |
| SEK | 0 ≤ 850,000 | 0% |
| > 850,000 | -0.562% (BM - 0.25%) | |
| SGD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 0% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 60,000 | 0% |
| > 60,000 | 5% | |
| ZAR | 0 ≤ 150,000 | 0% |
| > 150,000 | 5.555% (BM - 1%) |
お客様が受け取られる金利は、以下の一覧に基づき段階的に算出します。例えば、$1,000,000米ドルを超える支払金利の場合、最初の$100,000米ドルまではTier Iレートを、次の $900,000米ドルまではTier IIレートを適用します。スプレッドを算出する際は、ベンチマーク・レートと0のいずれか大きい値を引用します。
IBKRでは日次で金利が発生し、翌月第3営業日（処理日は変更されることあります）に実質金利（月次ベース）が口座に反映されます。
金利に基づいて算出された段階的な金利（Tiers）は、予告なく変更される場合がありますので予めご了承ください。通貨レートの変化に伴い定期的に変更されます。
| 通貨 | 料金表 | 支払レート |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 100,000 | 1.59% (BM + 1.5%) |
| 100,000 ≤ 1,000,000 | 1.09% (BM + 1%) | |
| 1,000,000 ≤ 3,000,000 | 0.75% (BM + 0.5%)1 | |
| 3,000,000 ≤ 200,000,000 | 0.75% (BM + 0.3%)1 | |
| > 200,000,000 | 0.75% (BM + 0.3%)1,2 | |
| AUD | 0 ≤ 140,000 | 1.617% (BM + 1.5%) |
| 140,000 ≤ 1,400,000 | 1.117% (BM + 1%) | |
| 1,400,000 ≤ 140,000,000 | 0.617% (BM + 0.5%) | |
| > 140,000,000 | 0.617% (BM + 0.5%)2 | |
| CAD | 0 ≤ 140,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 140,000 ≤ 1,400,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,400,000 ≤ 140,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 140,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| CHF | 0 ≤ 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000 ≤ 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000 - 200,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 200,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| CNH | 0 ≤ 625,000 | 7.033% (BM + 5%) |
| 625,000 ≤ 6,250,000 | 7.033% (BM + 5%) | |
| 6,250,000 ≤ 125,000,000 | 7.033% (BM + 5%) | |
| > 125,000,000 | 7.033% (BM + 5%)2 | |
| CZK | 0 ≤ 400,000,000 | 3% (BM + 3%) |
| 400,000,000以上 | 3% (BM + 3%)2 | |
| DKK | 0 ≤ 120,000,000 | 3% (BM + 3%) |
| > 120,000,000 | 3% (BM + 3%)2 | |
| EUR | 0 ≤ 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000 ≤ 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000 ≤ 150,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 150,000,000以上 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| GBP | 0 ≤ 80,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 80,000 ≤ 800,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 800,000 ≤ 160,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 160,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| HKD | 0 ≤ 780,000 | 2.508% (BM + 2.5%) |
| 780,000 ≤ 7,800,000 | 2.008% (BM + 2%) | |
| 7,800,000 ≤ 780,000,000 | 1.508% (BM + 1.5%) | |
| > 780,000,000 | 1.508% (BM + 1.5%)2 | |
| HUF | 0 ≤ 4,500,000,000 | 5.143% (BM + 5%) |
| > 4,500,000,000 | 5.143% (BM + 5%)2 | |
| ILS | 0 ≤ 80,000,000 | 5% (BM + 5%) |
| > 80,000,000 | 5% (BM + 5%)2 | |
| INR | すべて | 11.7% (BM + 3%) |
| JPY | 0 ≤ 11,000,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 11,000,000 ≤ 110,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 110,000,000 ≤ 20,000,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 20,000,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| KRW | 0 ≤ 120,000,000 | 2.5% (BM + 2%) |
| 120,000,000 ≤ 1,200,000,000 | 2% (BM + 1.5%) | |
| 1,200,000,000 ≤ 24,000,000,000 | 1.5% (BM + 1%) | |
| > 24,000,000,000 | 1.5% (BM + 1%)2 | |
| MXN | 0 ≤ 1,900,000 | 6.595% (BM + 3%) |
| 1,900,000 ≤ 19,000,000 | 5.595% (BM + 2%) | |
| 19,000,000 ≤ 1,900,000,000 | 5.095% (BM + 1.5%) | |
| > 1,900,000,000 | 5.095% (BM + 1.5%)2 | |
| NOK | 0 ≤ 850,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 850,000 ≤ 8,500,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 8,500,000 ≤ 850,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 850,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| NZD | 0 ≤ 150,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 150,000 ≤ 1,500,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,500,000 ≤ 150,000,000 | 0.75% (BM + 0.75%) | |
| 150,000,000以上 | 0.75% (BM + 0.75%)2 | |
| PLN | 0 ≤ 70,000,000 | 3% (BM + 3%) |
| > 70,000,000 | 4% (BM + 4%)2 | |
| RUB | 0 ≤ 660,000,000 | 9.008% (BM + 5%) |
| > 660,000,000 | 9.008% (BM + 5%)2 | |
| SEK | 0 ≤ 850,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 850,000 ≤ 8,500,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 8,500,000 ≤ 850,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 850,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| SGD | 0 ≤ 150,000 | 1.735% (BM + 1.5%) |
| 150,000 ≤ 1,500,000 | 1.235% (BM + 1%) | |
| 1,500,000 ≤ 150,000,000 | 0.735% (BM + 0.5%) | |
| 150,000,000以上 | 0.735% (BM + 0.5%)2 | |
| TRY | 0 ≤ 60,000,000 | 20.593% (BM + 5%) |
| > 60,000,000 | 20.593% (BM + 5%)2 | |
| ZAR | 0 ≤ 1,500,000 | 8.055% (BM + 1.5%) |
| 1,500,000 ≤ 15,000,000 | 7.555% (BM + 1%) | |
| 15,000,000 ≤ 1,500,000,000 | 7.305% (BM + 0.75%) | |
| > 1,500,000,000 | 7.305% (BM + 0.75%)2 |